Modern insanın dolandırıcılarla karşılaşma olasılığı oldukça yüksektir. Sahtekârlar geniş çapta faaliyet gösterir: sosyal medyada ve özel platformlarda afişler yayınlayarak acemileri kurnaz tuzaklarına çekerler. Uygulama göstermiştir ki, boş vaatlere ve yüksek sesli sözlere birçok eğitimli insan kanmaktadır. Eğitimi ve finansal deneyimi ne kadar geniş olursa olsun, kişi hâlâ SİBER DOLANDIRICILIK (SCAM) projelerinin hedefinde olabilir. Suç girişimlerinden korunmanın tek yolu, yaygın dolandırıcılık şemalarını anlamaktır. Bugünkü makalede, dolandırıcılıkların nasıl işlediğini ve sermayenizi korumak için neler yapabileceğinizi anlatacağız.
Yaygın Dolandırıcılık Şemaları
Günümüzde birçok finansal dolandırıcılık türü mevcuttur. SCAM proje sahipleri, kurbanlarının zayıf yönlerinden yararlanarak güçlü duygular uyandırırlar. Bazıları korku yoluyla etkilerken, diğerleri kaçırılan fırsatlara odaklanarak açgözlülük ve hızlı kazanç isteği yaratmaya çalışır. En yaygın dolandırıcılık yöntemlerini anlayan biri, büyük ölçüde risklerden korunabilir:
- Dürüst olmayan brokerlar. Yatırım ve ticaret giderek daha popüler hale geliyor, dolandırıcı firmalar da başlangıç sermayesini artırma arzusundan faydalanmaya çalışıyor. Yüksek kazanç getiren “gelecek vaat eden” finansal varlıkları satın almayı önerirler. Genellikle bu tür şirketler son derece avantajlı koşullar sunar. Yeni başlayanları sıfır komisyon ve yüksek kaldıraç vaatleriyle cezbetmeye çalışırlar. Bir broker hizmetleri için ücret talep etmiyorsa, nasıl para kazandığını düşünmek gerekir. Çoğu durumda bu tür firmalar yatırımcının tüm mevduatını ellerinden alır.
- Son derece yüksek kâr oranı sunan yatırım firmaları. Bu tür kuruluşlar, herkesin kolayca para kazanabileceğini iddia ederek yatırım yapmayı teklif eder. Genellikle eğitim veya profesyonel becerisi olmayan kişilerin nasıl zengin olduklarını anlatırlar. Böylece kolay kazanç illüzyonu yaratırlar, ancak bu aslında açık bir yalandır.
- Şüpheli kazanç konseptine sahip yeni projeler. Genellikle bu firmalar blockchain teknolojisi aracılığıyla gelir elde etme hakkında konuşurlar. Bu, çok az kişinin tam olarak anladığı genç bir sektördür. Konseptin karmaşıklığı nedeniyle dolandırıcılar, potansiyel yatırımcının yüksek teknoloji söylemlerine güveneceğini ve büyük miktarda para yatıracağını varsayarlar. Genellikle bu tür projelerin fikirleri gerçekle hiçbir ilgisi yoktur.
Bu ve benzeri suç şemaları internette oldukça popülerdir. Sosyal medyada açık dolandırıcılığın yanı sıra hesap çalma vakaları da yaygındır. Kötü niyetli kişiler, başka birinin kimliğini kullanarak tedavi veya benzeri nedenlerle para göndermeyi isterler. Para kaybını önlemek için dikkatli olunmalıdır. Para göndermeden önce alıcı mutlaka detaylı bir şekilde kontrol edilmelidir. 
SCAM Projelerinden Nasıl Korunulur? Yeni Başlayanlara Tavsiyeler
Zarar görmekten kaçınmak için aşağıdaki önerilere dikkat etmenizi tavsiye ederiz:
- Bir broker şirketine para yatırmadan önce kayıt durumunu kontrol edin. Şirket bir offshore bölgesinde kayıtlıysa, büyük olasılıkla bir dolandırıcıdır. Ayrıca lisans ve sertifikaların varlığı da kontrol edilmelidir. Bu belgeler dürüst bir broker için zorunludur. Düzenleyici kurumlar gerçekleştirilen işlemleri izleyerek bunların yasal ve dürüst olmasını sağlar.
- Projenin itibarına dikkat edin. Çoğu durumda bağımsız platformlarda gerçek yorumlara rastlanabilir. Uzmanlar, broker firmaları hakkında olumlu ve olumsuz yönlerini anlatarak objektif incelemeler yayınlar. Deneyimli yatırımcıların görüşlerini dikkate alan bir acemi, sahte bir projeyi gerçek bir brokerdan ayırt edebilir.
- Büyük meblağlarla başlamayın. Eğer marka temsilcileri sizi büyük bir başlangıç sermayesi yatırmaya ikna ediyor ve kariyerinizin başında hızlı zenginlik vaat ediyorsa, büyük olasılıkla dolandırıcıdırlar. SCAM projeleri aynı yöntemi kullanır: yöneticiler potansiyel kazançtan bahsederler, ancak para yatırıldıktan sonra iletişimi keserler.
- Teknik desteğin kalitesini kontrol edin. Uzmanlar ciddi sorulara yanıt veremiyorsa, dolandırıcıyla çalışıyor olabilirsiniz. Genellikle sahte projeler danışmanlarının profesyonel düzeyine önem vermez. Bunun yerine iyi psikologları işe alırlar; manipülasyon tekniklerini bilirler ve para sızdırmayı amaçlarlar. Danışmanın profesyonel bilgisinin olmaması açık bir dolandırıcılık işaretidir.
- Yeni projelere yatırım yapmayın. Şirketin uzun bir geçmişi yoksa, iş birliği yapmamak daha iyidir. Çoğu dolandırıcı proje birkaç ay içinde piyasadan kaybolur. SCAM projelerinin kısa ömürlü olmasının nedeni basittir: uzun süre faaliyet gösterirlerse, kolluk kuvvetlerinin dikkatini çekebilirler.
- İletişim bilgilerine dikkat edin. Eğer şirket yalnızca e-posta adresi yayınlıyorsa, hakkındaki önemli bilgileri gizliyor demektir. Dürüst markalar genel merkez adresini, kurucuların ve çalışanların isimlerini açıkça paylaşır.
- Resmî web sitesinde yayınlanan bilgileri dikkatle kontrol edin. Dolandırıcılık projeleri genellikle sahte beyanlarda bulunur ve gerçekliği abartır.
Bu önemli noktaları dikkate alan bir yatırımcı, iş birliği için en uygun projeyi seçebilir. Yatırım firmaları arasındaki dolandırıcılık oldukça yaygındır, bu nedenle modern yatırımcılar gerçekten risk altındadır. En iyi seçeneği seçmeden önce acele etmemenizi, yukarıda açıklanan her noktayı dikkatle incelemenizi öneririz.